Корисне

Новий постачальник просить 50 % передоплати. Компанія з Польщі хоче купувати вашу продукцію, але спершу питає, хто ваші власники і чи немає у вас зв’язків з рф. Банк раптом цікавиться партнером, якому ви платите вже рік. Усі три ситуації починаються з одного питання: з ким я маю справу?

На базову відповідь досить пів години й офіційних безкоштовних реєстрів. Нижче — порядок дій з таймером, список червоних прапорців і межа, за якою самостійної перевірки вже мало.

Перед початком відкрийте окремий документ. Кожну знахідку записуйте з посиланням і датою, робіть скриншоти. Через пів року це допоможе показати, що ви перевіряли партнера сумлінно.

Хвилини 0–7. Реєстр: хто це насправді

Відкрийте Єдиний державний реєстр юридичних осіб, ФОП і громадських формувань на сайті Мін’юсту (безкоштовний пошук за кодом ЄДРПОУ або назвою). Зверніть увагу на:

• Дату реєстрації. Компанія, якій три місяці, просить велику передоплату — це вже питання.
• Стан. «В стані припинення» чи «порушено справу про банкрутство» означає, що договір може не мати кому виконувати.
• Керівника й засновників. Чи збігаються вони з людьми, з якими ви говорите?
• Кінцевого бенефіціара. Записи «відсутній», «неможливо встановити» або іноземна компанія без людини на кінці ланцюга — привід копати далі.
• Адресу. Одна адреса на десятки фірм — ознака «масової» реєстрації.
• Історію змін. Безкоштовний запит її не показує. Подивіться в агрегаторі реєстрів (у більшості є безкоштовний базовий доступ) або замовте платний витяг на потрібну дату чи документи реєстраційної справи. Свіжа зміна власника чи директора перед вашою угодою — важливий сигнал.

Хвилини 7–14. Санкції: чотири списки, а не один

Санкції — найдорожча помилка. Перевіряйте назву компанії, а також прізвища керівника й бенефіціарів:

1. Державний реєстр санкцій — українські санкції за рішеннями РНБО. Під ними є не лише росіяни, а й українські компанії та ФОП.
2. War&Sanctions (портал ГУР МО) — зведена база осіб і компаній, причетних до агресії, з поясненнями й посиланнями.
3. EU Sanctions Map — санкції ЄС. Обов’язково, якщо ваш покупець або постачальник з ЄС.
4. Санкційний пошук OFAC і британський UK Sanctions List — якщо є розрахунки в доларах, американські чи британські партнери.

Важлива деталь: санкції ЄС діють і на компанії, якими підсанкційна особа володіє (понад 50 %) або які контролює. Санкції США — на компанії, якими підсанкційні особи разом володіють на 50 % і більше. Навіть якщо самої компанії в списку немає. Тому бенефіціар важливіший за назву.

Хвилини 14–21. Суди: читайте суть, а не кількість

Відкрийте Єдиний державний реєстр судових рішень і шукайте за кодом ЄДРПОУ. Рішення щодо фізичних осіб знеособлені, але назви й коди компаній видно.

Кілька справ — норма для живого бізнесу. Дивіться, про що вони:

• стягнення боргів за непоставлений товар чи неоплачені послуги, особливо кілька однакових;
• кримінальні провадження, де згадано компанію (ухвали про арешт майна, обшуки);
• спори з податковою щодо «фіктивності» операцій;
• справи про банкрутство.

Хвилини 21–25. Борги і податки

• Єдиний реєстр боржників Мін’юсту: чи є відкриті виконавчі провадження проти компанії.
• Реєстр платників ПДВ ДПС: чи є компанія платником ПДВ. Якщо партнер обіцяє «ціну з ПДВ», а платником ПДВ не є, податковий кредит ви не отримаєте.
• Податковий борг. Поки діє воєнний стан, дані про борг окремих компаній ДПС не публікує. Попросіть партнера надати довідку про відсутність заборгованості або дати вам згоду на передачу цієї інформації через його Електронний кабінет.

Хвилини 25–30. Цифровий слід

Реальна компанія залишає сліди. Перевірте:

• Сайт. Коли зареєстровано домен (пошук WHOIS), де хостинг, чи є реальні контакти, а не лише форма.
• Пошту. Робочий домен чи безкоштовна скринька?
• Адресу на картах. Склад, офіс чи житловий будинок?
• Вакансії й відгуки. Компанія, що «постачає вагонами», без жодного працівника і жодної згадки — дивна.
• Новини. Пошук назви разом зі словами «обшук», «шахрайство», «санкції».

Запишіть висновок у трьох рядках: що підтвердилося, що насторожило, що лишилося невідомим.

Червоні прапорці: коли зупинитися й подумати

Кожен прапорець окремо може мати пояснення. Два-три разом — підстава відкласти платіж:

1. Спільна адреса, телефон чи директор з підсанкційною компанією. Перевірте адресу пошуком у тому ж реєстрі.
2. «Номінальний» директор. Одна людина керує десятками фірм, або директор — студент чи пенсіонер без досвіду в галузі.
3. Свіжа зміна власника незадовго до вашої угоди, особливо на іноземну компанію.
4. Ланцюг через треті країни. Власник чи постачальник у країні, через яку, за оцінками ЄС і США, часто обходять санкції (серед них Вірменія, Грузія, Казахстан, Киргизстан, ОАЕ, Туреччина), без зрозумілої бізнес-причини.
5. Російські сервіси. Сайт на російському хостингу, пошта на mail.ru чи yandex, російські номери телефонів.
6. Бенефіціар не встановлений або веде в офшор.
7. Тиск часом. «Ціна дійсна до вечора», «оплатіть сьогодні на інший рахунок». Реквізити, що змінилися листом, підтверджуйте лише дзвінком на відомий вам номер.

Що вимагають партнери з ЄС

Європейські компанії перевіряють українських постачальників не з цікавості. Санкції ЄС забороняють надавати кошти підсанкційним особам і компаніям, які вони контролюють. Регламент ЄС № 833/2014 зобов’язує експортерів певних товарів вписувати в договори заборону реекспорту до рф (стаття 12g), а материнські компанії — докладати зусиль, щоб і дочірні поза ЄС не порушували санкцій (стаття 8a).

На практиці європейський партнер попросить:

• структуру власності до кінцевих бенефіціарів;
• підтвердження, що ні компанія, ні власники не під санкціями;
• заяву про відсутність зв’язків з рф і Білоруссю;
• іноді — незалежний звіт англійською.

Підготуйте ці документи заздалегідь. Тоді перевірка не затягне угоду на тижні.

Коли 30 хвилин замало

Самостійна перевірка відсіює очевидне. Глибока потрібна, якщо:

• сума угоди чи передоплата така, що її втрата відчутна для бізнесу;
• власники іноземні або ланцюг власності має більше двох ланок;
• ви знайшли хоча б один червоний прапорець і не можете його пояснити;
• партнер з ЄС чи банк вимагає письмовий звіт з джерелами;
• перевіряєте групу компаній, а не одну;
• потрібен моніторинг: партнер надійний сьогодні, але власник може змінитися завтра.

Глибока перевірка відрізняється не «секретними базами», а обсягом і методом: пов’язані компанії на два рівні, іноземні реєстри, мапа власності, ознаки обходу санкцій, хронологія згадок у медіа. Кожен висновок має посилання на джерело, тож на звіт можна спертися в розмові з банком чи партнером. Їхньої власної перевірки він не замінює.

Чекліст: перевірка контрагента

• ☐ Витяг або картка з ЄДР: дата реєстрації, стан, керівник, засновники, бенефіціар, адреса
• ☐ Історія змін власників і керівників за останній рік
• ☐ Компанія, керівник і бенефіціари в реєстрі санкцій РНБО
• ☐ Те саме в War&Sanctions, EU Sanctions Map, OFAC і UK Sanctions List
• ☐ Судові рішення за кодом ЄДРПОУ: суть справ, а не кількість
• ☐ Єдиний реєстр боржників
• ☐ Статус платника ПДВ; довідка про відсутність податкового боргу від партнера
• ☐ Домен сайту, пошта, адреса на карті, вакансії, новини
• ☐ Червоні прапорці: скільки знайдено і чи є пояснення
• ☐ Документ зі скриншотами, посиланнями й датою перевірки збережено

Якщо потрібен звіт для угоди

Ми перевіряємо компанії-контрагентів за договором і NDA: реєстри, бенефіціари, суди, борги, українські й міжнародні санкції, ознаки зв’язку з рф. З компанією, яку перевіряємо, ми не контактуємо. Звіт містить висновок з оцінкою ризику і перелік використаних джерел з посиланнями, за потреби англійською для європейського партнера. Деталі й ціни — на сторінці перевірка компанії-контрагента.